13 июля 2021 — За первые три месяца года общий объем мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, выпущенных банками, имеющими лицензию в Молдове, достиг четырех миллионов леев.

Такие данные опубликовал Экономический совет со ссылкой на Нацбанк Молдовы. В настоящее время в Республике Молдова введено в обращение более 2 миллионов банковских карт, что более чем на 20% больше, чем в первой половине 2020 года. За первые три месяца этого года держатели молдавских карт совершили безналичные операции на сумму 13,7 млрд леев.

В этот период граждане делали больше платежей онлайн. По мнению властей, сокращение наличных денег в обращении является приоритетом для сокращения доли теневой экономики. Однако безналичный расчет сопряжен с большими рисками, над устранением которых власти и банки усилено работают. Таким образом, в первом квартале 2021 года размер мошенничества с использованием банковских карт составил четыре миллиона леев. Из них 45 процентов были сделаны без наличия карты. То есть злоумышленники получили данные карты удаленно. На мировом уровне ежегодные убытки от этого вида преступлений превышают четыре миллиарда долларов.

По данным Управления по расследованию преступлений, в течение 2020 года было задокументировано 16 случаев мошенничества с банковскими картами, а общее количество возбужденных уголовных дел превышает 500.

Власти заявляют, что в связи с популяризацией электронной коммерции платежные системы, банки и правоохранительные органы принимают все комплексные меры, для повышения безопасности безналичных расчетов. Среди них — усиление мер, обеспечивающих конфиденциальность данных о банковских картах и их безопасном использовании.

Другой мерой является усиление способности предотвращать мошенничество с использованием платежных карт, а также корректировка количественных и качественных лимитов, установленных для транзакций, совершаемых с помощью платежных карт, повышение сложности процесса регистрации пользователей в мобильных приложениях и более тщательный мониторинг технических параметров для доступа / использования платежных счетов.

Дорожная карта по ускорению процесса цифровизации национальной экономики и развития электронной коммерции реализуется на платформе Экономического совета. Темы документа призваны не только облегчить процессы оцифровки, но и повысить безопасность электронной коммерции. В этой связи Секретариат Экономического Совета привлекает местных и международных экспертов, бизнес-среду и партнеров по развитию, чтобы предоставить властям механизмы и предложения по совершенствованию правовой базы в этом отношении.

Секретариат Экономического Совета при Премьер-министре действует при поддержке Европейского Банка Реконструкции и Развития, Фонда «Эффективного Управления» финансируемого правительством Великобритании, и проектом Международной финансовой корпорации Улучшение Инвестиционного Климата, финансируемый Агентством международного развития правительства Швеции.

Секретариат Экономического Совета при Премьер-министре действует при поддержке Европейского Банка Реконструкции и Развития, Фонда «Эффективного Управления» финансируемого правительством Великобритании.